Ventas, compras, ingresos y pagos. Ciclo del flujo de dinero que se repite innumerables veces en el círculo comercial.

El manejo de los fondos dentro de este ciclo, es una parte crucial en la gestión de la empresa para, así mantener una salud financiera orgánica.

Frecuentemente, este circuito de flujos crea saldos líquidos a los cuales no se les da la oportunidad de generar más ingresos, por el simple hecho de ni siquiera considerarlo, lo que es normal, los esfuerzos se concentran en el círculo comercial de la empresa.

Hoy día, en el mercado de capitales, las posibilidades de, cómo se dice en la jerga: “poner a trabajar los saldos” son muy variadas.

Desde colocaciones a un día, hasta inversiones de plazos a medida, en función de los flujos de cada firma.

Vamos a verlos en detalle:

Existen instrumentos de colocaciones muy cortas llamadas cauciones, son simplemente préstamos a plazos al mercado y a cambio el tomador devuelve el capital prestado más un interés, básicamente un plazo fijo pero que se puede configurar a menos de 30 días.

Es una muy buena opción para colocar esos saldos que, no pudiendo ir a plazos fijos tradicionales porque serán usados en menos de 30 días, se encuentran líquidos.

Vamos ahora con plazos un poco más largos, 1, 2 meses.

No entrando en detalle del contexto actual, las empresas buscan proteger su dinero contra los fenómenos monetarios como la inflación y la devaluación.

Para eso el mercado ofrece instrumentos vinculados a indicadores que miden la evolución de estos fenómenos, por lo que ajustan su precio siguiendo dicha evolución.

Obviando la forma compleja de calcular los precios, lo simplificamos diciendo que ajustan por inflación y por dólar, índice CER y Dólar Linked respectivamente.

Podemos encontrar: Letras del tesoro ajustadas por CER, letras provinciales dólar linked, bonos CER y DL, entre otros.

Finalmente, los fondos comunes de inversión, de perfil conservador, como los money market, son vehículos muy simples de operar, que permiten a la empresa movilizar sus fondos ociosos para que estos generen ese plus que, estando en la cuenta corriente o caja de ahorro, no lo harían, o aun peor, perdiendo valor.

Tanto cauciones, como letras CER - DL y FCI permiten hacer más eficiente el cash management de la empresa, de una forma muy accesible, potenciando el manejo de los fondos tan importante en el círculo comercial de la misma.

Desde BLOQ queremos contarles que trabajamos con lo que llamamos el supermercado de fondos, tenemos más de 200 FCI a disposición de cada empresa, lo destacable es que desde solo una cuenta comitente podrás acceder a los instrumentos mencionados en este artículo.

¡Gracias por leer!

¡Conectamos tu empresa con oportunidades financieras!

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